La oportunidad de invertir en ETFs en 2024: una guía con Freedom24

Tras la reciente crisis económica, son muchos los inversores que buscan con anhelo nuevas e interesantes oportunidades de inversión. En este sentido, los Exchange-Traded Funds (ETFs) emergen como una opción atractiva para los inversores por su versatilidad y eficiencia, ya que ofrecen exposición a sectores clave de forma accesible y flexible.

En este artículo, exploraremos el mundo de los ETFs y por qué se han convertido en una buena oportunidad de inversión. También descubriremos los índices estadounidenses y cómo empezar a invertir en ETFs.

¿Qué es un ETF y cómo funciona?

Un ETF (Exchange-Traded Funds), es un fondo de inversión que se negocia en la bolsa, como si se tratara de una acción. Esto significa que pueden comprarse y venderse fácilmente a través de un bróker durante el horario de mercado, conociendo su precio en tiempo real.

Estos fondos ofrecen una amplia diversidad de opciones, cada uno diseñado para satisfacer diferentes estrategias de inversión y perfiles de riesgo. Permiten a los inversores obtener exposición a una gran variedad de activos, como acciones, bonos o incluso sectores específicos de la economía, todo ello a través de una sola transacción.

Los ETFs son una herramienta valiosa para equilibrar las carteras de inversión con poca actividad y ofrecen una combinación única de simplicidad, diversificación y potencial de rentabilidad. Son especialmente útiles para inversores que buscan eficiencia a largo plazo sin comprometer la calidad de sus inversiones.

Además, pueden complementar su estrategia con la acumulación de capital que caracteriza a los planes de ahorro, maximizando así las oportunidades de crecimiento a largo plazo y adaptándose a una diversidad de objetivos financieros. 
Los planes de ahorro son una opción clave para potenciar tu estrategia de inversión. Permiten ahorrar y acumular capital de manera constante. Con Freedom24, puedes acceder tanto a instrumentos de inversión en ETFs como a planes de ahorro en una sola plataforma.

¿Por qué los ETFs son una buena oportunidad de inversión?

Estos fondos ofrecen muchos beneficios en comparación con otras alternativas de inversión tradicionales. Algunas de las razones son:

• Diversificación instantánea: Ofrecen una amplia diversificación al agrupar una variedad de activos en una sola inversión. Esto ayuda a reducir el riesgo asociado con la volatilidad de un solo activo, ya que los inversores tienen exposición a múltiples valores dentro de un solo ETF. 
   
• Accesibilidad y bajo mínimo de inversión: Suelen tener requisitos de inversión mínimos más bajos que otras alternativas de inversión, como fondos mutuos o acciones individuales. Esto los hace más accesibles para una amplia gama de inversores, incluidos aquellos con presupuestos más limitados. 
   
• Eficiencia fiscal: Son reconocidos por su eficiencia fiscal, gracias a un proceso único conocido como "creación y redención". Este proceso está diseñado para minimizar las ganancias de capital asociadas con los ETFs, lo que a su vez disminuye la carga impositiva para los inversores. 
   
• Liquidez: Se negocian en bolsa y pueden comprarse o venderse en cualquier momento durante el horario de mercado. Esto proporciona a los inversores una mayor liquidez en comparación con otras alternativas de inversión, como los fondos mutuos, que solo realizan transacciones al final del día de negociación. 
   
• Bajos costos: Suelen tener gastos generales más bajos en comparación con los fondos mutuos tradicionales. Esto se debe a que muchos ETFs siguen una estrategia de inversión pasiva, lo que significa que los costos de gestión son menores. Los bajos costos pueden aumentar los retornos netos para los inversores a largo plazo. 
   
• Transparencia: Publican regularmente sus tenencias subyacentes, lo que proporciona transparencia a los inversores sobre los activos en los que están invirtiendo. Esta transparencia ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus carteras. 
   

Además de los beneficios mencionados anteriormente, los ETFs también permiten a los inversores acceder a mercados y sectores específicos de manera más fácil y rentable que otras alternativas de inversión. Por ejemplo, algunos ETFs están diseñados para seguir el rendimiento de sectores específicos de la economía, como tecnología, energía o salud, lo que brinda a los inversores la oportunidad de diversificar su cartera incluso más allá de los índices amplios.

¿Por qué invertir en ETFs este 2024?

Teniendo en cuenta el atractivo de los fondos cotizados, cada vez más inversionistas los están incorporando como parte integral de su estrategia de inversión. El mercado europeo de ETFs experimentó un gran aumento en inversiones durante el último trimestre de 2023, atrayendo una suma de 45.700 millones de euros. 

El total acumulado de flujos anuales llegó a alcanzar los 143.900 millones de euros al cierre del año, marcando un notable incremento del 80% en comparación con el año anterior. Estos datos, extraídos del Informe de Flujos de Activos de ETFs Europeos de Morningstar, resaltan la creciente popularidad y confianza en los ETFs como herramientas de inversión líderes en el mercado.

El creciente interés y la confianza en los ETFs como herramientas de inversión han sido evidentes durante el transcurso del 2024. De hecho, el año comenzó con un fuerte impulso con la aprobación de los ETF de Bitcoin en Estados Unido. Este no solo refuerza el potencial de la criptomoneda, sino también el de los fondos cotizados como activo estrella para este contexto actual.

Esta nueva clase de ETFs se une a otras ya populares como son los ETFs de renta variable que, como se ha mencionado anteriormente, suponen una opción para aprovechar el potencial de mercados emergentes o desarrollados y acceder a las oportunidades únicas que cada país o región puede ofrecer.

¿Cómo invertir en ETFs de Bitcoin?

Los ETFs de Bitcoin, también conocidos como fondos cotizados en bolsa de Bitcoin, son herramientas de inversión que permiten a los inversores obtener exposición al precio de Bitcoin sin tener que poseer la criptomoneda de forma directa. 
Estos pueden estructurarse de diferentes maneras. Algunos ETFs poseen Bitcoin físicamente, lo que significa que el fondo mantiene una reserva de Bitcoin equivalente al valor de las participaciones del fondo. Otros ETFs pueden invertir en futuros de Bitcoin o en acciones de empresas relacionadas con la criptomoneda.

También cotizan en bolsas de valores, lo que facilita su compra y venta en el mercado secundario. Esto proporciona a los inversores una mayor liquidez en comparación con la compra directa de Bitcoin en exchanges de criptomonedas. Además, los ETFs de Bitcoin suelen estar sujetos a regulaciones financieras, lo que puede brindar una mayor protección al inversor.

Los ETFs de Bitcoin son solo un ejemplo de la versatilidad que ofrece esta herramienta de inversión. Aunque son una opción de inversión novedosa, también existen opciones más tradicionales, como los ETFs del S&P 500.

ETFs basados en índices estadounidenses ¿cuál elegir?

Invertir en ETFs que replican índices estadounidenses es una estrategia que permite beneficiarse de la fortaleza y estabilidad de una de las economías más grandes del mundo, así como su liderazgo en tecnología, finanzas y otros sectores clave.

Siendo Estados Unidos un motor clave de la economía mundial, los ETFs que siguen sus índices representan una opción sólida para aquellos que buscan exponerse a algunas de las empresas más prósperas del mundo. Entre los más destacados se encuentran:

• SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY): Replica el rendimiento del S&P 500, siendo uno de los ETF más negociados y con mayor capitalización de mercado. 
   
• Invesco QQQ Trust (QQQ): Sigue al Nasdaq-100, destacando por su enfoque en empresas tecnológicas. 
   
• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA): Refleja el desempeño del DJIA, ofreciendo exposición a las principales empresas industriales de EE.UU.

Al elegir entre los ETFs disponibles, es crucial considerar factores como la composición del fondo, los costes de gestión, la liquidez y el rendimiento histórico. Buscar ETFs que ofrezcan una diversificación efectiva y que se alineen con los objetivos de inversión y tolerancia al riesgo es esencial para maximizar el potencial de una cartera.

En resumen, los ETFs que replican índices estadounidenses son una opción sólida para aquellos que buscan exponerse a algunas de las empresas más prósperas del mundo y aprovechar las oportunidades de crecimiento en el mercado de valores de EE.UU.

¿Cómo empezar a invertir en ETFs?

Para comenzar a invertir en ETFs y aprovechar las oportunidades que ofrecen, te recomendamos seguir estos pasos:

• Elige un broker confiable y eficiente: Freedom24 es una excelente opción que te permite gestionar tu cartera de inversión de manera eficiente y te ofrece acceso directo a una amplia gama de oportunidades de inversión, incluidos los ETFs. 
   
• Explora los ETFs disponibles: Con Freedom24, tendrás acceso a una variedad de ETFs y ETFs de Bitcoin. Incluidos algunos de los más populares y reconocidos en el mercado:  
  
  - iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX.EU) y Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA.EU): Ambos buscan replicar directamente el rendimiento del S&P 500, que incluye las 500 mayores empresas de EE.UU. La principal diferencia entre estos dos ETFs radica en los costes de gestión y la estructura de comisiones. Ambos son opciones populares para inversores que buscan una exposición amplia y diversificada al mercado estadounidense a través de un solo producto. 
  
  - SPDR S&P 500 UCITS ETF (SPY1.EU): Esta es la versión europea del SPDR S&P 500 ETF Trust, uno de los ETFs más antiguos y conocidos que también sigue el S&P 500 Index. 
  
  - SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (SPYD.EU): A diferencia de los anteriores, este ETF se centra en aquellas empresas que no solo forman parte del mercado de valores de EE.UU. sino que también han incrementado sus dividendos durante 25 años consecutivos. Este enfoque en "Dividend Aristocrats" lo hace atractivo para inversores que buscan ingresos por dividendos consistentes y una posible menor volatilidad en comparación con el mercado en general. 
   

Freedom24 brinda la facilidad de la compra-venta de una diversa gama de productos financieros, con una estructura de comisiones transparentes y asequibles. Además, cuenta con el respaldo del grupo global Freedom Holding Corp, fundado en 2008 y cotizando en bolsa, el bróker se adhiere a estrictas normas de transparencia y un sólido marco regulatorio de la Unión Europea.

Para comenzar a invertir en ETFs y aprovechar las oportunidades que ofrecen, regístrate hoy en Freedom24. Con más de 450,000 clientes en todo el mundo y oficinas de representación en 10 países europeos, incluyendo España, el bróker se compromete a proporcionar un servicio dedicado a sus clientes en busca del potencial crecimiento de los ETFs este año.

A tener en cuenta:

Las inversiones en valores y otros instrumentos financieros siempre implican el riesgo de pérdida de su capital. Las previsiones y rentabilidades pasadas no son indicadores fiables de rentabilidades futuras. Es esencial que realice su propio análisis antes de realizar cualquier inversión. En caso necesario, debe buscar cuidadosamente asesoramiento de inversión independiente de un profesional certificado.

Este contenido puede ser catalogado como material de marketing. No constituye una recomendación ni propuesta de inversión.